Profil de risque
Évaluation rigoureuse de votre tolérance et de votre capacité réelle à supporter la volatilité, distincte de votre appétence émotionnelle.
Expertise · Investissements
Faire travailler son patrimoine,
sereinement.
L'investissement n'est pas une promesse de rendement. C'est une discipline : profil de risque, horizon, diversification, fiscalité — appliqués avec constance.
Démarche
Stratégie patrimoniale, pas trading.
Chaque allocation est construite pour traverser les cycles. Pas de promesse miracle, pas de produits structurés exotiques — du sens long terme.
Allocation d'actifs
Répartition entre actions, obligations, immobilier, monétaire — selon votre horizon et vos engagements futurs.
Fiscalité des placements
Optimisation de l'imposition revenus / fortune en Suisse, choix du véhicule (titre direct, fonds, 3e pilier).
Suivi & rebalancement
Revue annuelle, rebalancement disciplinaire, ajustements en cas de changement de vie majeur.
Cas clients
Deux profils, la même exigence.
Que vous démarriez votre constitution de patrimoine ou que vous gériez plusieurs millions, l'approche reste la même : comprendre votre situation, construire sur mesure, suivre dans la durée.
Patrimoine significatif
Marc, entrepreneur · 44 ans · Suisse romande
CHF 4'200'000
Marc, entrepreneur de 44 ans en Suisse romande, souhaitait structurer et faire fructifier un patrimoine de CHF 4'200'000. Après une analyse approfondie de son profil de risque et de ses objectifs patrimoniaux, nous avons travaillé ensemble avec l'équipe Swiss Life Wealth Management ainsi qu'un partenaire de la place financière genevoise pour construire une allocation sur mesure : portefeuille diversifié actions/obligations/immobilier coté, suivi trimestriel et reporting détaillé. Un seul interlocuteur, une gestion au plus haut niveau.
Profil salarié
Lucas, salarié · 28 ans · Fribourg
CHF 40'000capital de départ
Lucas, salarié de 28 ans à Fribourg, débutait dans la vie active avec CHF 40'000 d'épargne et aucune stratégie en place. Son objectif : devenir propriétaire à 45 ans. Ensemble nous avons posé les bases d'une constitution de fortune structurée : ouverture d'un 3e pilier investi, analyse des lacunes de prévoyance et mise en place d'un plan d'épargne mensuel cohérent avec son budget. À 28 ans, chaque année compte. Les décisions prises aujourd'hui représentent des dizaines de milliers de francs de différence à la retraite.
Outil interactif
Projetez votre épargne sur 20 ans
Visualisez l'effet des intérêts composés selon votre profil de risque.
Lancer la simulationBilan placement offert
Votre allocation est-elle alignée ?
Revue indépendante de votre portefeuille actuel et recommandations concrètes, sans pression de souscription.